CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES

FXOpen está obligado a cumplir con la Ley de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (Ley AML/CTF). Para ayudar a los gobiernos a combatir las actividades destinadas al blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, todas las instituciones financieras están obligadas a obtener, verificar y registrar toda información referente a la identidad de las personas que abren una cuenta. FXOpen ha implementado un programa interno de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (a partir de ahora, el Programa AML) que se basa en la evaluación de riesgos para cumplir con los objetivos de la Ley AML/CFT. Estos objetivos son:

  • detectar e impedir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
  • preservar y mejorar la reputación internacional de FXOpen adoptando, en su caso, las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera sobre el blanqueo de capitales.
  • contribuir a reforzar la confianza pública en el sistema financiero.

 

 

Al abrir una cuenta con FXOpen, usted acepta las siguientes condiciones:

  • usted garantiza que cumple con las leyes y regulaciones aplicables contra el blanqueo de capitales, incluyendo pero sin limitarse a las leyes AML/CTF, así como las normativas y los reglamentos asociados y vigentes en cada momento;
  • usted no sabe ni tiene razones para sospechar que:
    • el dinero utilizado para financiar el depósito de su cuenta procede o procederá o está relacionado de alguna forma con el blanqueo de capitales u otras actividades consideradas ilegales por las leyes o regulaciones aplicables o prohibidas por cualquier acuerdo o convención internacional ("actividades ilegales"); ni que
    • las ganancias obtenidas por la inversión se utilizarán para financiar actividades ilegales; y que usted
  • accede a facilitar sin demora cualquier información que podamos solicitarle de forma razonable con el fin de cumplir con todas las leyes y regulaciones destinadas a combatir el blanqueo de capitales;

 

de acuerdo con la política AML, FXOpen procederá de inicio y con la debida diligencia de acuerdo con el grado de riesgo que se plantee en cada caso.

 

Para clientes minoristas:

Cómo le afecta:  En virtud de la NORMATIVA DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES DE 2011 Y LOS DECRETOS LEY N.º 46 de 2011, FXOpen solicitará un mínimo de información obligatoria a todos los clientes que abran una cuenta. FXOpen registrará los datos de identificación del cliente, así como los métodos de verificación y sus resultados. Asimismo, FXOpen notificará a sus clientes que se requerirá dicha información y que dichos datos pueden ser cotejados con listas de terroristas sospechosos facilitadas por los gobiernos.

Esta información puede incluir:

  • el nombre completo del cliente,
  • la fecha de nacimiento del cliente si se trata de una persona física,
  • la nacionalidad del cliente si se trata de una persona física,
  • si la persona no es el cliente, la relación de dicha persona con el cliente,
  • la dirección o la oficina registrada del cliente,
  • el identificador o número de registro del negocio del cliente,
  • el origen esperado de los fondos que el cliente utilizará en sus relaciones con FXOpen y
  • ocupación y nombre de empleado (si está desempleado, el o los motivos por los que se encuentra en dicha situación).

 

Para verificar los datos facilitados, FXOpen le solicitará que aporte los siguientes documentos:

A. Para particulares:

  • a) Pasaporte actual en vigor
  • b) Documento nacional de identidad;
  • c) Documento de identidad de las Fuerzas Armadas;
  • d) Permiso de conducir con fotografía;
  • e) Documento que demuestre el domicilio actual permanente (como facturas de servicios, extractos bancarios, etc.).

B. Para clientes corporativos:

  • a) Estatutos de la compañía o equivalente nacional;
  • b) Estatutos, Acta de Constitución y declaración jurada o equivalente nacional;
  • c) Certificado de vigencia o cualquier otra prueba de la dirección registrada de la compañía;
  • d) Resolución de la junta directiva por la que se autoriza la apertura de una cuenta y por la que se confiere autoridad a aquellas personas que vayan a operar con dicha cuenta;
  • e) Copias de poderes u otras autorizaciones facilitadas por los directores relacionados con la compañía;
  • f) Una acreditación de identidad de los directores en el caso de que él o ella vaya a operar con FXOpen en representación del Cliente (según las normas de verificación de identidad individual descritas anteriormente).
  • g) Documento acreditativo del o los beneficiario(s) efectivo(s) y/o las personas bajo cuyas instrucciones los signatarios de la cuenta tienen la capacidad de actuar (según las normas de verificación de identidad individual descritas anteriormente).

Para clientes mayoristas:

Cómo le afecta: En virtud de la Ley de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo Acta 2009, esta información mínima puede incluir:

  • el nombre completo del cliente,
  • si la persona no es el cliente, la relación de dicha persona con el cliente,
  • la dirección o la oficina permanente actual registrada del cliente,
  • el identificador o número de registro del negocio del cliente,
  • el origen esperado de los fondos que el cliente utilizará en sus relaciones con FXOpen y fuente de riqueza.

 

 

Para verificar los datos facilitados anteriormente, FXOpen le solicitará que aporte como mínimo los documentos especificados anteriormente para los clientes corporativos. FXOpen también puede solicitarle que facilite información adicional acompañada por los respectivos documentos. 

Anuncio importante relativo a transferencias internas de dinero

FXOpen ha detectado comentarios realizados por clientes en diversos foros, sitios web y blogs de Forex en los que se habla de las formas de transferir dinero entre cuentas de FXOpen.

Con la presente nota, les informamos de que, con el fin de mitigar y gestionar los posibles riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en FXOpen, las transferencias internas entre clientes de FXOpen están permitidas para propósitos de trading. Con propósitos de trading nos referimos a aquellos propósitos que FXOpen considere, a su sola discreción, destinados a la generación de beneficios derivados de la actividad especulativa de conformidad con el Acuerdo suscrito entre el Cliente y FXOpen.

FXOpen supervisa la actividad comercial de cada cliente y se reserva el derecho de bloquear una cuenta de eWallet y/o de trading y prohibir cualquier actividad, incluyendo, pero sin limitarse a, la retirada de fondos, a su sola discreción, si FXOpen tiene motivos razonables para suponer que las transferencias internas del titular de la cuenta suponen una violación de la ley y de las políticas de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y/o no reconoce que su propósito esté destinado a actividades de trading tal y como se estipula de forma expresa anteriormente.

Le informamos que, en base a lo anterior, FXOpen, tras el bloqueo de la cuenta sospechosa, iniciará un procedimiento de revisión interna con respecto a las cuentas en cuestión en un plazo no mayor a 180 días e informará a las autoridades pertinentes sobre lo ocurrido.